26-07-2018 Empezar a ahorrar para su retiro lo antes posibles puede llegar a ser la mejor decisión que tome en su vida.

No estamos hablando de promesas, sólo de números. Y muy convincentes. Lo mejor, es verlo con un ejemplo.

Santiago y Guido tenían la misma edad y se encontraban misma situación financiera.

Al cumplir treinta y cuatro años, Santiago comenzó a invertir el equivalente en pesos a 1.500 dólares al año. Lo hizo en un plan de seguro de ahorro e inversión calculando un rendimiento del 7.5% de interés compuesto anual.

cuadro-comparacionDiez años después, Santiago dejó de ahorrar pero mantuvo su plan. Así sus 15.000 dólares siguieron obteniendo rentabilidad hasta que se retiró a los 65 años de edad.

Guido no se decidió en ese momento y esperó hasta que tuvo 45 años de edadpara comenzar a ahorrar para su retiro. A continuación ahorró durante 20 años hasta los 65 años e hizo aportes por el equivalente a 1.500 dólares anuales en el mismo tipo de plan y a la misma tasa de retorno que Santiago.

Después de esto, ¿quién tiene más dinero ahorrado al momento del retiro a los 65 años de edad? ¿Guido que aportó 30.000 dólares o Santiago que solo aportó 15.000 dólares?

Aún cuando Guido aportó el doble que Santiago, éste último ganó la carrera sumando 32.925 dólares más para su retiro. Guido no pudo lograr ese resultado porque perdió 10 años de crecimiento de ahorros.

Comenzar a ahorrar pronto puede significar una gran diferencia ll momento del retiro. Aun cuando solo pueda ahorrar una cantidad pequeña, su dinero comenzará a ganar intereses inmediatamente. Y sus intereses devengaran todavía más intereses. Como puede ver, esto constituye una gran diferencia en el momento del retiro.

Por eso, planificar su retiro lo antes posible es una gran oportunidad. Es una cuestión de números, no de promesas.

 

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